Bank of America'ya 1,2 milyar dolar kara para cezası: ABD Hazinesi açıkladı

ABD Hazinesi, Bank of America'nın kara para aklamayı tespit etme ve bildirme yükümlülüklerini yerine getirmemesi nedeniyle bankaya 1,2 milyar dolar (yaklaşık 910 milyon sterlin) para cezası uyguladığını açıkladı. Bakanlığa göre banka, hükümete bildirmediği 5 milyar doları aşan şüpheli işlem tespit etti; bu tutarın 1 milyar doları ulusal güvenlik ve yasadışı finansman riski taşıyordu.

Ceza hangi eksikliklere dayanıyor?

Hazine'nin değerlendirmesine göre eksiklikler, Çin kaynaklı olası kara para aklama ağlarına ya da güneybatı sınırıyla bağlantılı ticaret temelli aklamaya olası biçimde ilişkin işlemlerin işaretlenmemesini de kapsıyordu. Bakanlık, bankanın kendi iç kontrolleri yerine kolluk kuvvetleri ve diğer finans kurumları gibi dış taraflardan gelen sorgulamalara aşırı ölçüde dayandığını; böylece proaktif tespit ve bildirim yükümlülüklerinin önemli bir bölümünü fiilen üçüncü taraflara devrettiğini belirtti.

İlgili: OCC raporu: Bankalar kripto şirketlerine hizmet kısıtı uygulamış

Anlaşma kapsamında Bank of America, uyumlu bir kara para aklama karşıtı program sürdürmeme, yabancı muhabir hesaplarda gereken özeni göstermeme ve şüpheli işlem raporları sunmama suretiyle Bank Secrecy Act'ı kasıtlı olarak ihlal ettiğini kabul etti.

Yaptırım ihlalleri de cezaya dahil

1,2 milyar dolarlık tutar, Valilik (OCC) ve OFAC tarafından uygulanan cezaları içeriyor. OCC'nin 750 milyon dolarlık cezası, kurumun tarihinde verdiği en büyük idari para cezası olarak kayda geçti. OFAC ise bankayla yaptığı 11,6 milyon dolarlık anlaşmanın, Rusya ve İran başta olmak üzere narkotik ve küresel terörizmle ilgili programları da kapsayan 475 görünür yaptırım ihlaline bağlandığını; ihlallerin "ağır olmayan" nitelikte görülmesi nedeniyle tutarın bu düzeyde belirlendiğini açıkladı.

Ceza bilanço gününe denk geldi

Açıklama, bankanın çeyreklik finansal sonuçlarını duyurmasından kısa süre önce geldi. Banka e-posta yazılı açıklamasında, üçüncü çeyrek sonuçlarına vergi indirimi yapılacak bir 1,2 milyar dolarlık zarar yansıyacağını ve bunun hisse başına kârı yaklaşık 17 sent azaltacağını bildirdi. Banka ayrıca, düzenleyicilerin işaret ettiği sorunları gidermeye yönelik çalışmalarının ileri aşamada olduğunu ve bu uyum maliyetlerinin mevcut gider tabanına dahil edildiğini belirtti.

Hazine Bakanı Scott Bessent, cezayı açıklayan açıklamasında bu boyutta bir bankanın kara para aklama ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde sonuçların bankanın ötesine geçip tüm ABD finansal sistemini yasadışı finansman riskine maruz bıraktığını söyledi. Bakanlık, bu cezanın kendisinin tarihte uyguladığı üçüncü en büyük ceza olduğunu kaydetti.