MASAK bildirim limitleri yükseltildi, yaptırım süreci hızlandı

Hazine ve Maliye Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) bildirim limitlerini yükseltti. Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenlemeyle 10 bin lira olan eşik 20 bin liraya, 25 bin lira olan eşik ise 50 bin liraya çıkarıldı. Böylece bankalar ve diğer yükümlülerin işlemlerini MASAK'a bildirmesi için gereken parasal sınırlar genişlemiş oldu.

Güncellenen diğer sınırlar şöyle:

İlgili: Yasa dışı bahiste 37 gözaltı, 3,9 milyar TL işlem hacmi

• 2 bin 750 lira olan eşik 5 bin 500 liraya yükseltildi.
• Bazı özel işlem ve bildirim basamaklarındaki 1.000 liralık tutar 2 bin 500 liraya çıkarıldı.
• 2 bin 750 lira olan başka bir sınır ise 6 bin 500 liraya yükseltildi.

Düzenleme, hangi işlemlerin MASAK'a bildirileceğini belirleyen eşikleri önemli ölçüde yukarı çekiyor. Bildirim yükümlülüğü, bankalar ve finans kuruluşlarının yanı sıra belirli işlemleri gerçekleştiren diğer yükümlüleri de kapsıyor. Yükseltilen sınırlar nedeniyle önceki eşiklerde MASAK'a iletilmesi gereken bazı işlemler artık bildirim kapsamının dışında kalacak.

Yaptırım listelerine anında müdahale imkanı

Aynı düzenleme paketi, Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi (BMGK) yaptırım listelerinde yer alan kişi, kuruluş ve organizasyonlara ilişkin süreci de değiştirdi. Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla iletilen bilgiler artık doğrudan MASAK'ın internet sitesinde yayımlanacak. Böylece terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının önlenmesi kapsamındaki listede yer alan isimlerin işlemlerine daha hızlı müdahale edilebilecek. Yaptırım listelerinin kamuya açık biçimde yayımlanması, finansal kuruluşların bu listeleri takip etme biçimini de etkiliyor.

Banka ve finans kuruluşları başta olmak üzere yükümlüler, yaptırım listesindeki kişi ve kurumların gerçekleştirmek istediği işlemleri gecikmeksizin MASAK'a bildirecek. Söz konusu işlemlerin ertelenmesine yönelik güvenlik tedbirleri de uygulanacak. Böylece yaptırım listesindeki bir ismin hesabı üzerinden yapılmak istenen transfer, işlem tamamlanmadan önce durdurulabilecek.

Bildirim limitlerindeki değişiklik ne anlama geliyor?

MASAK'ın düzenlemeleri, suç gelirlerinin aklanması ile terörizmin ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri kapsıyor. MASAK bildirim limitlerindeki değişiklik, yükümlülerin hangi tutardaki işlemleri raporlayacağını yeniden tanımlarken; yaptırım listelerine ilişkin bilgi akışının hızlandırılması, finansal kuruluşların bu listelere ne kadar çabuk uyum sağlayacağını belirleyecek.

Kurulun internet sitesinde yayımlanacak yaptırım listeleri, yükümlülerin bu bilgilere doğrudan MASAK üzerinden ulaşabilmesini sağlayacak. Böylece Dışişleri Bakanlığı ile MASAK arasındaki bilgi akışı, listede yer alan isimlerin finansal sistem içindeki hareketlerinin izlenmesini hızlandıracak.

Finansal kuruluşlar açısından düzenleme, bildirim süreçlerinin gözden geçirilmesini gerektirebilir. Hem artırılan parasal eşikler hem de yaptırım listelerine ilişkin yeni bilgi akışı, uyum birimlerinin işlem tarama ve raporlama düzenlemelerini güncellemesini gündeme getirebilir.

Her iki düzenleme de Resmî Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Böylece kurul, hem bildirim yükümlülüğünün sınırlarını hem de yaptırım listelerine müdahale mekanizmasını aynı paket içinde yeniledi.